KYC y KYB: la base de las transacciones financieras seguras
Por Martin Brito, Chief Compliance Officer & Juan Ignacio Gonzalez, Head of Legal
En el panorama financiero moderno, el cumplimiento no es solo un requisito normativo, sino un componente esencial de la seguridad y la confianza. En Ardua, tomamos muy en serio los procesos de KYC (Know Your Customer) y KYB (Know Your Business), garantizando que todos los clientes cumplan con los más altos estándares regulatorios antes de realizar transacciones financieras.
KYC: Garantizando Transacciones Seguras para Individuos
La verificación KYC en Ardua incluye la validación de identidad, comprobante de residencia y evaluación de riesgos. Nuestro proceso optimizado permite la incorporación eficiente de clientes mientras mantenemos estrictos protocolos de seguridad.
KYB: Verificando Empresas y Sus Propietarios
Para clientes corporativos, los procesos KYB nos ayudan a evaluar la legitimidad de las empresas verificando su estructura, propiedad y situación financiera. Esto incluye la identificación de los Propietarios Beneficiarios Finales (UBO, por sus siglas en inglés) y asegurando el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés).
A través de un monitoreo continuo, revisiones periódicas y un firme compromiso con el cumplimiento regulatorio, Ardua garantiza que nuestro ecosistema financiero se mantenga seguro, transparente y conforme con los estándares internacionales.
En ARDUA, estamos comprometidos no solo con mejorar la velocidad y la eficiencia de costos de los pagos internacionales, sino también con mantener un estricto cumplimiento de los más altos estándares globales.
Actualizamos continuamente nuestros manuales de cumplimiento y sistemas de verificación de datos de clientes para garantizar que todas las transacciones se realicen en total conformidad con las regulaciones pertinentes.
Operar en múltiples jurisdicciones presenta desafíos significativos; sin embargo, también nos brinda una perspectiva más amplia sobre el panorama de los pagos internacionales. Esto nos permite adaptar nuestras operaciones para cumplir con los requisitos regulatorios específicos de cada región a la que servimos.
La complejidad de navegar por diversas jurisdicciones y marcos regulatorios ha fomentado un equipo de cumplimiento y legal altamente capacitado y en constante evolución. Como resultado, nuestros profesionales siempre están equipados con las últimas herramientas y conocimientos, asegurando que nos mantengamos a la vanguardia de los estándares de la industria.